Что такое валютная корзина?
Корзина валют – это набор валют для создания единой международной расчетной единицы, которая учитывает изменение всех валютных курсов. Но как именно валютную корзину используют частные инвесторы, что в нее может входить, а также, что такое СДР?
Содержание
Что такое корзина валют, и каковы ее функции?
Термин означает набор валют, используемых для нескольких целей, связанных с динамикой курса денежной единицы того или иного государства.
Зачем создавать набор денежных единиц:
- более 20 лет на рынке Форекс;
- 3 международные лицензии;
- 75 инструментов;
- быстрый и удобный вывод средств;
- более двух миллионов клиентов;
- бесплатное обучение;
Альпари - это брокер №1 по версии Интерфакса! Все, что необходимо для начала - просто зарегистрироваться на сайте!
- чтобы контролировать рост государственной валюты;
- производить расчеты (чтобы снизить риски из-за падения экономики, и так далее).
Валютные корзины используются для контроля за положением национальной денежной единицы, но только если ЦБ (Центральный банк) привязывает ее к другим валютам. Например, ЦБ РФ пользуется соотношением, в которое входит доллар Соединенных Штатов Америки и евро, чтобы определить текущий курс рубля.
Интересно! В корзине не обязательно присутствие 1-й валютной пары, возможно большее количество денежных единиц. Второй вариант используется чаще, так как позволяет учитывать не только свои риски, но и торговых партнеров.
Если в валютную корзину входит несколько денежных единиц, то все они имеют собственный вес. В итоге формируется единая денежная единица. Но она нужна не для приобретения чего-либо, а чтобы учитывать размеры задолженностей, и так далее. Например, есть денежная единица СДР (специальные права заимствования). Валюта является международной, выпускается Международным валютным фондом.
Из каких денежных единиц состоит набор специальных прав заимствования (СДР):
- йены (Япония);
- фунты (Великобритания);
- евро;
- доллары (США).
Значения всех составляющих пересматривают раз в 5 лет. К примеру, с 2011 по 2015 года в 1 СДР входили следующие номиналы:
- 12,1 японская йена;
- 0,423 евро;
- 0,111 британских фунта;
- 0,66 североамериканских долларов.
Помимо этого, ВМФ каждый день публикует курс СДР в соотношении к доллару Соединенных Штатов.
На вес каждой составляющей влияют следующие критерии:
- Доля экономики страны в совокупном ВВП всех государств, валюты которых представлены в перечне.
- Процент национальной денежной единицы, которая используется на международных рынках и в расчетах.
Из-за изменений курса и экономики доля государств в мировой экономике меняется, и поэтому состав СДР регулярно пересчитывается.
Интересно! Помимо СДР существует Woku, ее рассчитывают на основе набора денежных единиц государств, входящих в большую двадцатку. При расчетах учитывают процент ВВП стран в общемировой экономике, которые входят в двадцатку.
Частные инвесторы иногда путают понятия индекса и валютной корзины. В набор может входить несколько валютных пар, а индекс привязывается к какой-то одной денежной единице.
Пользование корзиной схоже с портфельными вкладами, когда инвестор приобретает несколько инструментов с целью снизить индивидуальный риск.
Как корзину используют частные инвесторы?
В России вложения в иностранную валюту является одним из самых популярных способов инвестирования. Обычно подобные вклады делают на долгий период, и нужны они, чтобы сохранить первоначальный капитал на случай резкого падения экономики государства.
Чтобы это сделать, частные инвесторы используют 2 способа:
- открывают срочный валютный депозит в банках;
- покупают иностранные денежные единицы.
Если инвестор выбирает последний вариант, то он имеет возможность вложить средства в валютный ETF, который представляет собой инвестиционный фонд, где каждый имеет доступ к индексам валют и сырью.
ETF бывают ориентированы на следующие факторы:
- одну денежную единицу;
- валютную корзину.
В последнем случае инвестор может включить туда наиболее ликвидную валютную пару, или до 50 валют других стран, которые не найти в обычном банке.
По сравнению с другими способами вложения в иностранные денежные единицы вариант с ETF имеет несколько преимуществ:
- Возможность использовать любые инвестиционные стратегии.
- Большой выбор иностранных валют, которых нет в российских банках.
- Возможность зарабатывать не только на изменении номинального курса денежной единицы, но и на соотношении одной валюты к другой.
- Более высокий доход, чем у классических видов вложений (можно покупать облигации).
Помимо этого, у ETF есть возможность распределить капитал корзины между множеством разных валют, в то время как при классическом варианте инвестирования средства группируются между 2-мя, 3-мя денежными единицами.
Частные инвесторы часто сталкиваются с проблемой при конвертации в иностранную валюту. Поменять деньги сейчас возможно в любом банке России, но перевод будет осуществляться по текущему курсу финансовой организации, который может быть не всегда выгоден.
В среднем конвертация обходится вкладчику от 0,3 до 0,6% североамериканских долларов или евро. Из-за этого инвесторам невыгодно совершать операции с денежными активами, поэтому многие придерживаются пассивных стратегий, которые намного менее прибыльны. Отсюда и получается, что ETF обладают большим числом стратегий и возможностей увеличить доход инвестора.
Для чего еще трейдерам пригодится создание своего набора валют:
- чтобы определить вес активов;
- для отслеживания роста валюты;
- для работы по определенным стратегиям;
- покупать, продавать активы.
При этом инвестор может распоряжаться целыми группами активов.
Использование валютной корзины открывает для инвесторов новые стратегии и возможности для получения прибыли. Однако такой способ является довольно сложным, и чтобы успешно им пользоваться, частным вкладчикам желательно иметь опыт в формировании собственного валютного списка. Несмотря на очевидные плюсы использования, такой способ более актуален для контроля государственной экономики, чем для частного трейдинга.
