Что это такое и чем отличается токен от криптовалюты

Вопрос о том что такое токены в криптовалюте очень актуален. Рынок электронных денег переживает стадию активного роста и популяризации. Несколько лет назад данная тема была предметом для обсуждения узкого круга специалистов. Но высокий уровень заинтересованности простых пользователей сети, начинающих инвесторов и трейдеров требует внести в нее больше ясности.

Токен и криптовалюта

Токеном считается определенный вид договора об оказании услуг или долговая обязанность. Эмитент токена берет на себя обязанности перед покупателем по предоставлению продукта иди услуги. Токен может выполнять роль электронного актива, созданного в процессе деятельности юридического или физического лица. При сборе средств для новой компании на этапе ICO токен выступает, как эквивалент акции.

Компания сама производит необходимое количество монет и не нуждается в майнинге. При разработке плана стартапа специалисты рассчитывают сколько токенов необходимо и эмитируют их перед проведением ICO. Будущие участники проекта или инвесторы имеют возможность вложить свои деньги в крипто-акции этой компании. Данные о сделанных вкладах система хранит в блокчейне с криптографическим протоколом шифрования.

Криптовалюта – вид электронных денег, который создается в распределенной базе данных — блокчейне. В ней отображаются передвижение криптографических средств. Обработку данных в таких базах выполняют пользователи – майнеры. Они создают новые блоки блокчейна за счет обработки данных на своих компьютерах. За добычу блока предусмотрена оплата и комиссии за переводы внутри добытого блока.

Классические варианты криптовалюты были созданы исключительно для обеспечения возможности совершать финансовые расчеты между людьми. Биткоин не был создан, как инвестиционный инструмент. Его отличительная особенность – высокий уровень надежности и безопасности при совершениях платежных операций. Эффект прибыльного инвестирования в цифровые валюты оказался следствием стремительного роста популярности криптовалют.

В отличие от криптовалют токены с самого начала создаются, как инвестиционный инструмент. Их использование предполагает обмен на определенные услуги компании или другие криптовалюты. После успешного старта проекта – компания имеет возможность выкупить свои активы на криптобирже.

Схожесть

Общие свойства токена и криптовалюты:

1. Криптозащита. Они имеют общие алгоритмы и уровень защиты.
2. Высокая скорость переводов.
3. Использование блокчейн технологии. Разница состоит в том, что криптовалюты имеют собственные блокчейны, а токены используют блокчейны тех систем, на базе которых были сгенерированы.

Различия

К отличительным свойствам токена относятся:

• высокая степень централизации, особенно на этапе эмиссии;
• для создания используются специальные платформы, определяемые их создателями;
• отсутствие возможности майнинга, так как основной объем token эмитируется на стадии ICO;
• token не может быть использован как инструмент по передаче ценности от одного лица к другому;
• актуальный курс token напрямую зависит от его создателя.

Виды токенов

Понятие token очень обширно и включает в себя описание большого количество процессов, которые можно оценить с его помощью.

По принципу прикладного использования token может выступать:

• свидетельством, дающим право на часть компании;
• право на участие в распределение прибыли;
• дисконтным инструментом;
• видом сертификата на обретение товара;
• внутренней валютой на сайте, в игре или сообществе.

Роль токена может быть настолько необычной, насколько изощренно прописан маркетинговый план компании. Компания может предложить для ICO индивидуальный маркетинг, который обусловлен работой определенной экосистемы.

Основными виды:

1. Акции. После того, как токены процессе ICO появляются на бирже, они обретают функции акций. Из этого следует, что с этого момента на их курс влияет рынок. Многие стартапы при ICO используют в качестве акций token проекта. Есть проекты, участие в которых обусловлено инвестированием в него. Например, в индустрии солнечной энергетики большое распространение получили проекты, которые продают свои акции. Люди, купившие такие токены-акции получают долю в компании, которая финансирует электростанции солнечной энергии.
2. Кредитные коины. Этот тип долгосрочного инвестирования принято использовать в структуре уже действующих проектов. Создатели проекта выплачивают дивиденды от инвестиций пользователям. Инвесторы со своей стороны обязуются не выводить коины определенный интервал времени за что получают фиксированный процент готовых.
3. App-coins. Данный тип занимает более половины от всех известных вариантов использования коинов. Это связано с использованием практически всеми ICO стартапами веб-интерфейс или мобильные платформы для взаимодействия с пользователями. Апп-коины в таких компаниях служат внутренней валютой и обеспечивают проведение внутренних операций.

Приобретение токенов

Вследствие того, что токены – это активы компаний, которые продаются для привлечения инвестиций и развития проектов, есть особенности их покупки.

Где и как приобрести

Приобретение токенов возможно в таких случаях:

• Процесс ICO. В данный период компании собирают средства на реализацию их проектов. Алгоритм покупки у разных компаний очень похож. Клиент должен зайти на сайт стартапа и в разделе продажи выполнить необходимые операции. От клиента потребуется наличие криптовалютного кошелька для оплаты и вывода средств;
• Бесплатная раздача. Некоторые компании в процессе PRE-ICO раздают небольшую часть токенов людям. Делается это зачастую в рекламных целях или для развития нового проекта. Такие раздачи бывают двух типов: Баунти – оплата за участие в осуществлении целей проекта; Airdrop — доли компании, раздаваемые за содействие в продвижении проекта. Для получения token пользователю необходимо, как минимум, зарегистрироваться и подписаться на новости компании.
• Продажа на крипто-биржах. Этот период начинается после завершения ICO. Стоимость токенов определяется рынком. Приобрести токены на данном этапе имеет право любой участник биржевых торгов.

Риски и что дает приобретение

ICO позволяет приобрести токены после первичного размещения с максимальной выгодой для инвестора. Этим процесс создания и предложения новой монеты похож на размещение акций IPO.

Акции перспективного проекта после выхода на биржу способны принести инвестору высокий объем прибыли. Причем такой эффект может быть достигнут за несколько часов после размещения их на бирже. Криптобиржа позволяет инвестору заработать до нескольких тысяч процентов. Это достигается за счет высокой волатильности рынка криптовалют.

К рискам относятся:

• ICO в отличие от IPO не дает права собственности на доли компании;
• Первичное размещение монет не гарантирует инвестору дальнейшее успешное развитие проекта;
• Деятельность мошенников. Снаружи перспективный проект может оказаться хайповым проектом;
• Отсутствие законодательного регулирования во многих странах;
• Восприимчивость стоимости токенов к изменению конъюнктуры рынка криптовалюты.

Где хранить

Для хранения токенов инвесторы и пользователи часто используют персональные платформы, созданные на базе распространенных блокчейн-сетей. Хорошей функциональностью обладает сеть эфириум и ее кошельки. Также пользователям доступны мультивалютные кошельки, поддерживающие стандарт шифрования ERC 20.

Пример такого мультивалютного кошелька – Myetherwallet. Он является абсолютно бесплатным и имеет удобный интерфейс. Из дополнительных плюсов его использования – это хорошее взаимодействие с популярной биржей Binance.

Когда появляется необходимость хранить значительные средства в виде токенов специалисты используют оффлайн кошельки. Они представляют электронное устройство и не требуют подключения к интернету. Лидерами рынка аппаратных решений для хранения криптовалюты являются Ledger и Trezor.

Если аппаратный ключ утерян – есть возможность его восстановить с помощью seed-фразы. Она содержит набор слов и может быть записана даже на бумаге.

В случае необходимости хранения токенов, не поддерживающих стандарт ERC-20 – есть возможность сохранения их в виде текстового файла с высоким уровнем шифрования. Такие данные могут храниться на USB-flash. Для восстановления ключей шифрования рекомендуется хранить нужную информацию на бумажном носителе.

Основной целью для приобретения токенов по задумке создателей остается инвестиционная составляющая. Они не так удобны для расчета по сравнению с классическими криптовалютами за счет своей специфики. Для того, чтобы у token была возможность стать криптовалютой – проект на базе которого он создан должен обрести огромную популярность.